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『原创』主题: 【沃伦点金】新手炒金,如何正确理解投资模式及盈利方式

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沃伦点金查看TA的论坛文集  查看TA的荐股记录发表日期:2011-04-21 20:51:56

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【沃伦点金】新手炒金,如何正确理解投资模式及盈利方式
  
  如今大家都在谈论黄金投资,那么什么是黄金投资呢?
  
  投资就是投入金钱、资产或者其他东西以求将来获得金钱上的回报或者其他利益或好处的一种行为,黄金投资则是将金钱或者资本投入黄金,以图保值升值的行为。
  
  虽然说购买黄金首饰也是一种投资黄金的行为,但我们通常所说的黄金投资主要是指买入金条、金币以至纸面黄金等,而和购买黄金首饰相区别。因为首饰的主要功能是装饰,主要用途是佩戴,而非保值升值。过去许多人购买黄金首饰来投资,是因为没有其他的黄金投资方式,而且大家对黄金投资的内容并不了解。黄金首饰的加工费用比较高,所以购买黄金首饰的价格比起原料金价要高出不少。而在金店回收时,回收价又往往要接近原料金价,所以买卖的价差比较大。而且首饰要变现也不那么方便,首饰店里一般只能以旧换新,并不能换成货币,所以黄金首饰并不适于做黄金投资。如果要购买黄金保值或者获利,最好是选择其他的黄金投资方式。而投资黄金的方法有许多种,必须认真了解和选择。
  
  如果买卖的是金条,其价格和原料金价比较接近,买卖中的损失少,也就比较容易获利。缺点是金条的价值较高,变现不太方便。为此市场上又提供了金币、黄金账户、纸黄金、黄金基金等各种比较方便的方法。BRBR过去有很多人为了保值而购买黄金首饰,希望能够借此回避货币贬值的风险。但是在很长一段时间里黄金首饰的价格却一直在下跌,不仅没有能够起到保值的作用,反而造成了损失。这里面除了上面所说的选择投资方式之外,还有一个选择投资时机的问题。
  
  在适当的时机用适当的方式买入黄金,在适当的时候卖掉,就有希望从中获利,这就是正确的黄金投资。那么,黄金投资有什么作用呢?
  
  首先,黄金投资可以促进黄金的生产,所以世界黄金协会才把推动黄金投资作为增加黄金消费的主要方向。前些年因为金价一直处于低迷状态,黄金生产中勘探跟不上开发,所以不少国家的生产能力在下降。虽然新兴的产金国如中国、秘鲁、印度尼西亚等国家生产发展很快,但世界上总的黄金产量增加很少。近年来投资黄金的人增加,使金价逐渐上涨,就会促使黄金的生产能力增加。
  
  其次,大家购买黄金可以做到藏金于民。我们国家虽然现在有了4000多亿美元外汇储备,老百姓手中则有11万亿人民币和1500亿美元的储蓄,但是黄金的村两则不多。作为财富的象征,人们手中存有黄金于国于民都是有利的。由于外汇储备大都是美元,而美元近来大幅下跌,使国家和个人都受到了很大的损失。用黄金做储备,就可以避免货币贬值带来的损失。近年来在金价相对较低的时候,我国不断增加黄金储备,从1999年的300吨,2000年的400吨,2001年的500吨增加到2002年的600吨,这是国力增强的表现。如果个人或者机构手中也拥有黄金,就能大大增加国家抵御灾难的能力,应对可能发生的各种情况。
  
  对个人或者单位来说,我们进行任何投资的目的都是为了得到回报,而目前投资黄金就有希望得到较好的回报。一方面,目前国际金价仍处于较低的水平,我们买入黄金有可能在将来金价上涨时卖出,也就达到了投资的目的。另一方面,如果将来黄金期货市场开放,更有可能通过买卖的差价获利。
  
  当然,也有相当多的人购买黄金并不是为了在将来出售,而是作为储蓄以备必要时使用,或者留给子孙后代。那我们在购买的时候也有一个选择的问题,应当选择在适当的时机,购买适当的品种,以回避风险,获取最大收益。
  
  投资组合随着社会的发展,人们的收入也在不断增加。除了各种开销之外,人们手中的余钱越来越多,如何处置这部分资金就成为许多个人和家庭的一个大问题。投资有多种方法:储蓄、购买国债、股票、房地产、购买邮票、古玩、书画等收藏品、投资实业……等,而建立投资组合是一个正确的选择方向。
  
  建立投资组合的意思是说,我们要把手中的资金投往不同的方向,这样虽然也许不能获得最多的利润,但是却比较能避免风险。而在投资组合中选择投资黄金则是一个明智的做法。
  
  黄金投资的特点是不但没有利息,而且还要付出保管费,所以很少有人愿意把大部分资金都投向黄金。但是黄金的好处是稳定,而且和其他大多数投资的运动方向相反,也就是说,当股票、现金、房地产等等几乎绝大多数东西的价格都在下跌时,黄金的价格却往往在上涨。所以传统上人们把黄金当作对抗通货膨胀的手段,或者叫做避风港。因为现金是靠政府的信用发行的,股票的价格是和公司的业绩密切相关的,这些东西在一定条件下就有可能变得一钱不值。只有黄金是实实在在的金属,有其内在的价值,无论在什么时候都不可能完全失去。
  
  黄金投资适合什么人?黄金投资有各种形式,不同的期权。黄金生产者可以在市场中做套期保值,手中拥有较大量资金的基金或者银行则可以做高抛低吸,赚取差价。
  
  黄金投资--未来黄金消费的方向目前世界上的地面黄金存量高达14万吨,其中大约三分之二是作为商品型黄金,包括首饰、工业用金和其他金制品。三分之一是做投资用,其中个人和机构持有2.22万吨,官方持有2.96万吨。值得注意的是官方持金比重在不断下降,从1950年时的占地面存金的52%下降到了2001年底的20%。
  
  世界上现在每年的黄金消费大约是3000多吨,而矿产金和再生金的数量只有2000多吨,这其中很大的缺口就要靠官方售金来弥补。许多国家的央行出于各种考虑,都在减少黄金储备,这就给金价上涨造成了很大压力。1999年金价下跌到20年来的最低点--接近250美元盎司,其重要的原因就是来自于对英国和瑞士售金的恐惧。
  
  但是我们应当看到,央行手中的黄金已经不多了,经过50年的抛售,已经下跌了一半多,我们不可能设想什么时候所有的央行都不再持有黄金,至少在可预见的未来不会。这样,世界上官方可以出售的黄金数量就很有限了,如果美国、日本不出售,欧洲保持15%的黄金储备,世界上可供出售的黄金储备实际上只有几千吨,再过一些年,世界上的官方售金必然呈下降趋势。
  
  而另一方面,新兴的国家已经在买入黄金储备,例如我国在2000-2002年间,每年买入100吨黄金,作为外汇储备。俄罗斯、印度等国家也在增加黄金储备。
  
  还有一点,我们应当看到,黄金市场和国际上的流动资本相比起来是一个很小的市场,如果大资金看重黄金市场,很容易就可以把金价抬高。而现在美国股市道指再次越过1万点,上涨的空间不大,而国际金价仍旧在上涨的过程之中,可能吸引资金到黄金市场中来。
  
  随着国际金价的走高,一些地方的黄金首饰消费已经出现下降的趋势,特别是像印度这样一些对金价敏感的地区。但是黄金投资在许多地方却呈增长的趋势,像加拿大、澳大利亚新发行的黄金基金、股票等都销售得不错。
  
  当然,黄金的价格是否能上涨和国际形势有很大关系。如果国际形势紧张,出现政治、经济、能源危机之类,金价就可能暴涨。而如果国际局势平稳,各国经济发展迅速,金价就难于上涨。不过正如我们前面所分析过的,金价上涨是一个总趋势,至少将维持5-10年甚至20-30年,因此我们主张现在进行黄金投资,这将是一个明智的选择。
  
  黄金投资需要做哪些准备?首先当然是必须有适当的资金。如果数量很少,虽然也可以买一些金条或金币,但也谈不上投资。一般来说,如果是个人进行黄金投资,至少在万元以上,多者不限。
  
  其次,应有方便的投资条件。如果是在比较偏僻的地方就不太方便。最好是比较容易获得信息,进行买卖活动比较便利的地方。当然,黄金投资的进出并不需要太频繁,所以这个要求并不太高。
  
  如果进行实金买卖,还要考虑保管的问题。因为无论是金条还是金币,保管都是问题。在银行保存自然是好办法,只不过要付一定的手续费。相比之下,购买纸黄金要方便得多。
  
  还有,要考虑好黄金投资在自己全部资产或者投资组合中应占的比例。我们要考虑把多少资金分配给黄金投资,因为毕竟这是一种稳妥可靠但是收益少的投资,在整个投资中不宜占有过大比例。
  
  在进行黄金投资时则首先要对黄金投资特别是对于投资的方式有所了解,才能选择好适合自己的投资方式。其次是要对黄金的走势有所了解,尽管长期来说黄金价格处于上涨之中,但是也并非是说买了黄金就能赚钱。如果买的时机不合适,又沉不住气,同样会赔钱。
  
  如果要进行期货期权等交易,则还必须对其规则、理论、技术等有充分的了解,最好有股票、期货等方面的实战经验才好进行。
  
  黄金投资的种类和特点黄金投资的方式很多,除了购买实金(金条和金币)之外,还有各种非实金投资方式,如黄金账号、黄金现货、黄金期货和期权、黄金存折、黄金凭证、黄金管理账户、黄金证券等,我们在后面将分别予以介绍。
  
  简单地说,实金投资和黄金账号、黄金存折、黄金管理账户等更接近于储蓄,适合拥有少量资金的个人投资者。选择一个适当的时机购入之后并不需要经常照料,在必要时可以取出兑现或另行处理。
  
  拥有资金量大的机构或者个人要投资黄金,往往是想通过风险投资获利,这时采用黄金账号等自然就不太合算了,因为它们的买卖价差大,费用高,采用黄金期货和期权是比较理想的。而在目前国内黄金衍生物市场尚未开放的情况下,也可以采用通过上海黄金交易所的会员进行黄金买卖。也有的人直接在国际黄金市场上进行炒金交易。更多内容请百度沃伦点金,每天更新金评.



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