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『普通』主题: 金基窝:市场行情震荡反复万家稳健养老“双管齐下”严控风险

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财友8so1x210查看TA的论坛文集发表日期:2018-11-05 15:24:06

头衔:白银用户积分:9280 关注加为好友 引用 评分 只看该作者



随着经济增速逐步放缓,叠加外部环境因素冲击的影响,今年以来资本市场出现了较大幅度的下滑。面对震荡反复的市场行情,同时为了尽可能规避市场未来的不确定性,产品风格及风险收益特征更应成为投资者在遴选投资标的时所重点考量的因素。随着近期养老目标基金的面世,稳健型的养老目标产品因得益于其追求稳健回报的核心特征,而显示出在时下行情中的独特投资优势。

正在发行的万家稳健养老目标三年持有期FOF以获取稳健收益为目标,将严格控制回撤,该基金定义风险的方法是控制投资组合最近一年内最大回撤在 7.5%以内和控制投资组合下跌波动率在 9.5%以内,力争为投资者带来全新的省心养老投资体验。

据了解,养老目标基金追求养老资产长期稳健增值,鼓励投资人长期持有。在管理过程中,基金管理人将采用成熟的资产配置策略,合理控制投资组合波动风险。作为首批获批的公募养老FOF之一,万家稳健养老目标三年持有期FOF将在子基金筛选、风险控制方面“双管齐下”。首先,新产品将采用五大低波动策略精选基金,组合标的筛选包括纯债类、固收增强类、股债稳健类、另类稳定收益类、股票多空类。这五类基金收益相对稳健,同时相关性低,有助于风险分散、获得稳健回报。其次,在风控方面,新产品拥有“三重安全阀”,对基金组合、稳健回报策略以及策略下的子基金分别设置差异化阈值,一旦触发风险控制指标,将纪律性地对相应资产进行替换。

值得一提的是,为了实现相对稳健的投资回报,万家稳健养老三年持有期FOF在投资标的选择上也有严格限制。资料显示,新产品不投资股票及股票型基金;对混合型基金和商品基金等的投资比例合计不超过基金资产的60%;投资对冲策略以外的子基金时,子基金最近四个季度持有的股票占基金总资产的比例不超过50%。这些严格的量化指标也从侧面反映了这只养老目标基金的稳健特征。

对养老投资而言,低波动、回报稳健是匹配这一投资诉求的核心关注要素,稳健型的养老目标产品也更适宜投资者在当前市场环境下着重关注。万家稳健养老目标三年持有期FOF将通过五大低波动策略精选稳健收益基金,三重风险控制严格监控最大回撤,在目标风险可控范围内,力争获取稳健的超额回报。

 
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