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『普通』主题: 金基窝:监管层多方面规范养老目标基金销售和运作

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财友bhv39305查看TA的论坛文集发表日期:2018-08-09 13:39:29

头衔:新人登场积分:20 关注加为好友 引用 评分 只看该作者



首批养老目标基金的获批是基金行业的一件大事。证券时报记者了解到,为保障养老目标基金顺利投入发行和运作,监管层日前召集基金公司开会,对投资者保护、销售安排、舆论正面引导、运营投资等方面给出了指导意见。

据悉,目前已获批的基金公司都在积极筹备养老目标基金的发行,但调试系统相当耗时,养老目标基金发行节奏或没有市场预期的那么快。

重点关注舆论引导、

投资者保护等

“近期监管层召集开会,针对养老目标基金的发行等工作给出了指导意见。”一家基金公司人士透露,指导的具体内容包括投资者保护、销售安排、舆论引导、运营投资等方面。“针对养老目标基金的销售运作监管层提出了‘几个禁止’,包括禁止预测养老目标基金投资业绩,不做夸大宣传,不能进行有奖销售,强调养老目标基金不能保本保收益,销售过程中不得诋毁其他基金管理人,不得使用抖音等方式宣传。”

一家基金公司市场部人士强调,在舆论正面引导方面,监管层要求基金公司做好销售适当性安排,在养老目标基金销售过程中不得预测基金业绩、不得进行有奖销售和夸大宣传,还需特别提示养老目标基金不保本保收益。

还有基金公司人士表示,监管要求互联网宣传需依法合规,基金公司如果在养老目标基金销售过程中出现违规行为将直接叫停。此外,在投资者保护方面,需要明示基金产品风险收益特征,鼓励投资者对养老目标基金进行定投。要求特别强调,基金公司不要片面追求首发规模。

在投资运营上,监管要求养老目标基金严格按基金合同约定的内容进行投资,基金管理人需要同时做好养老目标基金资产配置比例的披露。

一位基金公司人士介绍,监管要求基金公司发行养老目标基金需要有专门的“风险揭示书”,风险提示书拟定了何为公募基金、不保本保收益的“买者自负原则”、可能面临的巨额赎回等风险、养老目标基金的风险收益特征及持有锁定期几个部分。

“我们的基金风险揭示书有3000多字,比普通公募基金要详尽得多。而且需要在基金销售过程中有书面或电子签名、确认等。”上述基金公司人士说。

 
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