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『普通』主题: 每年捐赠超10亿美元 比尔盖茨为何还能长久保持世界首富地位?

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财友p84m6v93查看TA的论坛文集  查看TA的荐股记录发表日期:2018-04-16 10:57:37

头衔:高级用户积分:1800 关注加为好友 引用 评分 只看该作者



   自1995年晋身世界首富,之后盖茨便期占据全球富豪榜首富位置,2016年其个人财富相当于美国GDP的0.5%,超越了世界上162个国家及地区的GDP。让人记住的不只是他巨额的财富,更多的是盖茨对公益事业的开创性成就。截至2016年,盖茨基金会已向社会累积捐赠超过410亿美元,在慈善事业上的贡献和影响力无人能及。

  盖茨是引领全球信息技术发展的微软公司创始人,同样也是给予世界巨大贡献的比尔与梅琳达·盖茨基金创立者,他是如何管理家族财富,从而实现财富的保值与增值,以支持慈善事业?

  任何行业都有高峰和低谷,资本市场对于每个行业的估值也会风水轮流转。就中国而言,零售业估值高时黄光裕就是首富,房地产估值高时王健林就是首富,而食品饮料业估值高时宗庆后就是首富。因此,要想长久地保持首富地位是非常困难的,IT行业也不例外。

  1986年微软上市时,盖茨拥有45%的股份,这占据他总财富的99%。无论微软市值如何变化,他始终有纪律地每季度减持微软股票,总计约600亿美元,全部交给家族办公室管理,并将其中部分捐赠给基金会。

  之后,微软股票在盖茨家族财富中的占比由原来的99%下降到12%。家族办公室投资了股票、债券、私人股权、另类投资等金融资产和铁路、酒店、房地产等实物资产,对家族财富进行充分的多元化。

  过去30年,盖茨身家翻了近290倍,达900亿美元。多元化的投资帮助盖茨实现了财富增长,也降低了财富过于集中在微软股票的风险。1999年微软顶峰市值达5000亿美元, 但2000年互联网泡沫破裂后,市值只有2000亿美元,蒸发掉了60%,大部分科技网络公司在那一年就蒸发掉90%以上的市值,但是盖茨的家族财富从850亿美元缩减到630亿美元,财富仅缩水26%,这得益于他逐渐将财富多元化,成功分散了风险。

  1993年时,盖茨只有70亿身家,当时没有任何的基金或慈善活动,他并没有对家族财富做正规管理。但是当他的家族财富呈指数级增长时,这样的财富管理方法显然已经不再合适。随着当时帮助盖茨管理家族财富的好友爆出丑闻,让盖茨意识到必须设立专门的家族办公室,聘请专业人士来系统性地管理家族财富。

  通过家族办公室,盖茨有效解决了微软公司、慈善事业和家族财富之间的平衡问题。由家族办公室负责打理基金会和家族财富,并建立了一系列的机制,投资决策由家族办公室做出,盖茨夫妇只需要负责审核,定期听取汇报,从而有更多的时间投入慈善事业。

  盖茨也是一位重视陪伴孩子的父亲,和大多数富裕家族喜欢请昂贵的家庭保姆照顾孩子不同,盖茨在很多方面都会亲力亲为:他可以每天起早送孩子上学,也能够在百忙之中抽出时间给孩子讲睡前故事,帮助孩子复习功课,还会定期举行家庭聚餐……

  盖茨夫妇2016年公开信中所言,如果可以拥有一种超能力,他们希望有更多时间和更多精力。盖茨夫妇将宝贵的时间和精力留给了家人,也奉献给慈善事业。

  亿万财富带来的不仅只有好处,还有成倍增加的烦恼。中国的富裕家族可以跟盖茨一样,把复杂繁琐的财富管理事务交给信任的家族办公室,将宝贵的时间和精力留给真正重要的人和事。

  在盖茨基金会的官方微信公众号上,有一个固定栏目叫“世界正在变好”,每期栏目向我们展示着盖茨基金会支持项目给世界带来的改变。而这些改变世界的力量背后,有着盖茨家族办公室不可磨灭的功劳。

  “只有家族本身才能造梦,家族办公室的角色就是将梦实现”,还有更多的家族办公室正在帮助家族实现包括慈善在内的各种目标。“世界正在变好”,这应该是每一个家族和家族办公室共同肩负的社会使命。

  众所周知,慈善是一份花钱的事业,但盖茨基金会的钱却越来越多,这是为什么呢?原因就是盖茨基金会严格按照基金会目标来进行财富管理。

  美国基金会管理条例规定私人基金会每年必须花掉5%,基金会的投资目标是要覆盖基金会花费,并实现一定的财富增值。

  盖茨家族办公室初期投资策略较为保守,主要投资于债券,总体收益并不高。由于基金会每年需要花费5%,以及庞大的资金规模可以承受更高的风险,现在的投资会更加多元化,不仅投资股票,还有债券、外汇、商品、土地,也会直接投资公司。通过对风险的把控和长期收益的考量,近几年来每年都实现了10%以上的收益。不仅可以覆盖5%的花费,而且在不消耗本金的基础上让基金会的钱越来越多。

  通过风险、收益与花费的匹配,基金会实现永续经营,成就了盖茨基金会一份可持续的慈善事业。

  来源:新财富杂志 绿专资本编辑整理

 
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