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『普通』主题: 货币基金迎来最严监管,18道指令直指公募虚胖规模

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13810460557查看TA的论坛文集发表日期:2017-12-21 16:51:52

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  货币基金迎来史上最严监管。

  近日,针对货币基金愈发庞大的规模,监管部门紧急下发“限规模令”。蓝鲸财经从多家公募了解到,上周五(12月15日),包括上海、深圳在内的多地证监局召开了闭门会议,货基规模较大的各家公募的督察长参与了会议,并要求督察长回去后向公司管理层传达此次会议要求。

  查看会议内容,针对货币基金的管理,“禁止宣传”、“保证流动性”、“禁止低费率恶性竞争”成为关键词。

  市场人士向蓝鲸财经表示:“近期监管层对货币基金进行严格监管,一方面是积极响应金融服务实体经济的号召,控制货币基金的规模;另一方面也是因为临近年末金融机构资金面普遍偏紧,加强货币基金的流动性以防范系统性风险。”

  上海、深圳的多家公募内部人士向蓝鲸财经表示:“今天确实接到合规部门的通知,说以后货币基金不能再公开宣传了。”

  18项规定详细内容如下:

  1.货币基金,尤其是货币基金规模超风险准备金200倍的公司,严禁冲规模,冲规模的把控标准在于实质结果导致存量大幅增加,规模控制要从严掌控,一旦发现就是严惩。

  2.不得进行任何的宣传(包括公开或者个别如微信、朋友圈等)来扩大货币基金规模,监管机构若发现违反规定,则将采取严厉措施,包括按照同期未分配利润的一定比例补足风险准备金,并会对高管问责。

  3.不得降低货币市场基金的费率进行恶意竞争,万1或万2的费率是低于成本的,不能再继续。

  4.严禁片面宣传货币市场基金的收益率及过往业绩,或者忽视风险把货币市场基金混同于活期存款、某某宝等。

  5.不支持快速赎回、T+0、流量导入等任何与严控流动性风险或者有违销售法规的业务,已经备案过的暂时保持现状,不能再宣传、不能增加新渠道。公司应对自有资金、垫资做测算,避免流动性风险。

  6.禁止货币市场基金按规模排名,并向管理层和董事会传达规模不应当作为考核的主要指标,设置科学考核体系,降低基金规模的权重

  7.严格遵守货币市场基金管理办法、运作管理办法、流动性管理办法,控制标准以最严的办法进行管理。投资限制必须严格遵守,超一天都是违规,不要卡在上限运作,公司内部对指标应当审慎管理,留有余地。例如,久期顶在119天等,就容易出问题。对不支持系统监控的比例,要有余地,系统不支持或者人手有限不是违规借口。发现严惩。

  8.货币市场基金偏离度达到-0.1%,则进入证监会关注名单。

  9.有关惩罚性赎回费、拒绝赎回等流动性新规中规定的工具,各基金公司都可以使用,如果存在基金合同的问题,可以向证监会或者上海局备案,不能以合同不能修改为由不进行流动性风险管理。

  10.法规规定的过渡期不是宽限期,各项合规指标应当逐步改善、尽快达标。否则会问责。

  11.同业存单和存款必须分散,公司务必做好交易对手信评,尤其是像农信社农商行城商行的风险承受能力相对薄弱,不能仅看收益率忽视风险。

  12.再次重申同业存单不是债券。

  13流动性新规已经生效近三个月,公司应对照流动性等各法规自查自纠,主动发现问题,主动报告问题。

  14.年底春节临近,这段时间的市场流动性问题预计会比较突出,各公司要逐日盯防严格监测做好防范,出问题问责。

  15.证监会下一步将进行流动性问题监测专项检查,从严检查,从严处理。

  16.近期将下发合规管理办法落实的通知,公司务必自上到下重视落实合规办法。

  17.子公司整改将会进一步下发通知,风险准备金不足的应采取措施,下设PE孙公司的,下一步会有新的监管要求以开展业务。

  18.督察长来参会的,应向管理层传达此次会议要求。(来源:蓝鲸财经)

 
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