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建行职员非法集资2.9亿被捕 崩盘因遭高官敲诈

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发表日期:2013-05-29 08:39:21.0

作者: [jimintianxia]注册时间:2009-07-25 10:42:13

『 普通 』

  “本人张杰涉嫌犯罪,投案自首,同时举报河北省公安厅治安局局长刘广英敲诈我一亿一千万元的事实”。

  2012年3月30日,40岁的张杰坐在了最高检来访人员接待处,心神忐忑。在做完投案自首记录后,他被石家庄市检察人员带走。

  今年3月3日,张杰被以集资诈骗罪起诉至石家庄市中级法院,该案尚未开庭。起诉书称,张杰涉嫌集资2.924亿元,案发前归还2.898亿元,流入流出的差额只有260万元。

  “去自首的时候,张杰的情绪并没有特别激动,反而显出超脱了似的平静”,王海涛(化名)说。王海涛是张杰的朋友,也是他的债主,他借了几百万给张杰,至今没有收回,并和其他债主一起陪着张杰到了最高检。

  张杰涉嫌非法集资故事的前半段,是一个“皆大欢喜”的发财梦,通过张杰的“投资运作”,他和他的集资人都赚取了颇为可观的收益。而故事的后半段,则是张杰与一名副厅级公安官员的噩梦般交往,司法材料显示,张杰涉嫌诈骗数千万元,只为填补欠这名厅官的巨债。

  2.9亿集资游戏

  张杰是建设银行行情,资金,股吧,问诊)河北省分行会计结算部副经理,起诉书称,其从2007年6月至2012年3月,向亲戚、朋友及社会不特定人群吸收资金,利息分别为5%-17%、30%-40%、50%-100%,周期一般为30天、45天、60天。

  张杰吸收资金的名义是“项目投资”,包括河北省建行内部理财、委托贷款、过桥资金及企业上市注资等,实际上,这些都是张杰虚构的。

  司法材料显示,张杰筹资的用途是买卖承兑汇票,但他很少对集资人提及。尽管众多集资人看中的正是他银行工作人员的身份,但张杰买卖承兑汇票与其职务无关。

  “银行禁止职员参与业务以外的金融业务,”张杰在接受讯问时说,如果违反按内部规定处理,最严重的处罚是“越界开除”。

  张杰的集资对象大多是其亲戚、朋友,其中一些人会继续拉动其亲朋集资。好在张杰的集资与还款主要通过银行转账,从而令其资金有迹可循。

  在参与过的人看来,买卖承兑汇票并不是一个高风险行为。从票贩子手中低价买进,再高价卖出,“会有19%左右的利润”,张杰在接受讯问时说。

  粗略统计看出,2011年10月前,张杰的买卖承兑汇票生意一帆风顺。检方指控,经审计,2007年7月1日至2012年3月31日,集资人存入张杰账户资金2.924亿元,张杰转出资金2.898亿元,流入流出的差额只有260万元。

  也就是说,2010年10月之前,张杰的集资生意的确获利甚丰,他和他的朋友们也“皆大欢喜”。

  但自2010年10月之后,张杰向亲朋的借款却大多没有归还,其中他曾向同一人借款高达4850万。而其借款方式也是“饥不择食”,直到2012年3月,也就是张杰自首前几天,他还以家里有事的名义,借走了多名同事每人1万元。

  从顺风顺水的“投资”,到有去无回的诈骗,这个转折点,始于2010年10月的一次茶楼聚会,它改写了所有的结局。
  原文链接:http://bank.jrj.com.cn/2013/05/29083815347237.shtml

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