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北京银行:净息差稳步回升

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发表日期:2009-06-16 22:56:59.0

作者: [好奇害死猫]注册时间:2009-03-25 01:19:43

『 普通 』

----本文导读:----


  渤海证券分析师指出,公司资产质量好于预期,净息差见底并稳步回升,给予“买入”的投资评级。
  分析师指出,公司09年一季度的信贷增速好于去年同期,但在14家上市银行中并没有显著优势,原因在于有贷款需求的大项目都被大型银行抢占,中小银行受到挤压;同时,虽然有授信,但实体经济的大客户由于容易获得直接融资,提款比去年减少;三是提前还贷现象也影响了信贷增速。到目前为止,增量贷款基本上都是中长期贷款,很少有票据贴现。
  截至6月初,公司的不良情况比预期的要好,新增不良基本都是个人按揭贷款,估计全年可以实现双降。08年逾期贷款主要集中于1-90天,主要还是由于个贷引起的。公司预计,09年这部分数据将下降,原因是7折优惠利率的刺激作用会在09年显现。同时,公司预计09年时会收回一部分上市前核销的坏账。
  分析师认为,在利率不变的情况下,到6月份公司的净息差基本见底并呈现稳步回升。目前的流动性充裕状况对公司的负债结构没有什么影响,新增贷款中基准利率部分上升,利率下浮部分下降。
  分析师预计公司2009、2010年分别实现净利润增长6.76%和9.6%,达到57.83亿元和63.38亿元,EPS分别为0.93元和1.02元。(李波 整理)
  机构来源:渤海证券
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